KOUZA-BIRAKI NO KIROKU
口座びらきの記録
証券口座を開くとき、申込画面の前で止まる場所はだいたい決まっています。ここは、その画面を1枚ずつ確認しながら、何を手元に置いてから始めるかを順に書きとめる場所です。
- ここでは扱わないこと
- どの会社を選ぶか。どの商品を買うか。いくら増えるか。この3つは書きません。手続きの話だけを書きます。
01 ／ 立場
広告についてこのページは広告を含みます。当サイトにはアフィリエイト広告の枠があり、そこから申し込みが行われると、運営者に報酬が支払われることがあります。
この記録は、どの位置から書いているか
口座を開く手続きは、たいてい「調べれば分かる」と書かれています。ところが実際に申込画面を開くと、聞かれる順番も、必要な書類の組み合わせも、会社ごとに少しずつ違います。
この記録は、口座開設の手順書を作る過程で、申込画面を1枚ずつ確認してきた側から書いています。見ているのは画面と、そこで求められる書類だけです。
書くのは「手続きの順番」と「止まる場所」だけです。どの会社が良いか、どの商品を買うと良いかは、ここでは1行も書きません。
理由は2つあります。1つは、個別の商品を勧めることが法律で厳しく制限されているためです。もう1つは、勧めた瞬間に、この記録が手続きの記録でなくなるためです。
- 扱うもの
申込画面で聞かれること。必要な書類。かかる日数。入力でつまずく場所。作ったあとの扱い。
- 扱わないもの
会社の比較。商品の推奨。利回りの見通し。相場がこれからどうなるかという話。
- 数字の書き方
制度で決まっていて動きにくい数字だけを書きます。書くときは、条件と出典を同じ場所に置きます。
02 ／ 表と裏
申込画面に書いてあることと、実際に要るもの
申込画面の案内は短く書かれています。短いので読みやすい代わりに、実際に手元へ用意するものが、そこからは読み取れないことがあります。
下の札は、押すと裏返ります。表が画面に書いてある言い方、裏がその言葉が指しているものです。押さなければ動きません。
03 ／ 記録
記録は8本あります
手続きの順番に並べています。上から読むと、申込の前から、口座を作ったあとの扱いまでが一続きになります。どこからでも読めます。
01 ／ 手続き申込の前に、手元に置いておくもの証券口座の申込は、画面の途中で手が止まりやすい。止まる場所の多くは、入力の難しさではなく、手元に無いものを取りに立つ時間から生まれている。この記録では、…02 ／ 申込画面申込画面で聞かれる項目は、何のためにあるか申込の画面は、氏名から始まり、年収や投資の経験まで尋ねてくる。答える側からは、その順番の意味が見えない。この記録では、画面に並ぶ欄を、何のために置かれて…03 ／ 手続き申込から取引できるまでの段と、止まる場所証券口座は、申込のボタンを押した日から使えるわけではない。入力、書類の送信、会社側の確認、鍵の受け取り、初期設定、入金と段が続く。この記録では、段ごとに…04 ／ 本人確認本人確認をスマホで済ませる道と、郵送で受け取る道本人確認には、画面のなかで完結させる道と、郵便を挟む道がある。どちらを選ぶかで、必要な書類も、口座の鍵の受け取り方も、やり直しの場所も変わる。この記録で…05 ／ 手続き特定口座と一般口座、後回しにできない一問証券口座の申込画面には、口座の種類を選ぶ欄が一つあります。あとの画面でまとめて設定できる項目とは違い、ここは選ばないまま先へ進めません。この記録では、そ…06 ／ 手続き二つ目の口座、家族の口座、未成年の口座口座を一つ作ったあと、二つ目を申し込む人、家族の分を作りたい人、子どもの分を作りたい人が、同じ画面の前で止まります。この記録では、二人目以降でだけ増える…07 ／ 手続き申込がはじかれるときの、入力の食い違い申込のあとで差し戻しの連絡が来るとき、その理由の多くは入力欄と本人確認書類の食い違いにある。この記録では、画面のどの欄がどの書類と照らされるのかを、欄ご…08 ／ 手続き口座を作ったあと、使わずに置いておくとどうなるか口座を作ったまま使わないでいると、何も起きないわけではない。この記録では、置いてある口座の側で進んでいく手続きと、あとから動かそうとした日に必要になる連…
04 ／ 断り